4 צעדים פשוטים לעשיית סדר בביטוחים לשנה החדשה

תחילתה של שנה היא הזדמנות להגיע בנפש חפצה אל הדברים שאנחנו תמיד דוחים. הו, כמה שאנחנו טובים בהבטחות לשנה החדשה; השנה נתמיד בחדר הכושר, השנה נפסיק לעשן, נפסיק לאכול בלילה, נעבוד מול תקציב מחושב וכן, נעשה סדר בביטוחים השונים שאספנו בחיים. מה מכל אלה יעשה השנה ומה יעבור להחלטות בראש השנה הבא? זה תלוי רק בנו.

הפעם, אנחנו כאן בגלל הביטוחים.

"לפני הכל, חשוב לעשות סדר בביטוחים השונים שיש למשק הבית בליווי של איש מקצוע, שהוא סוכנת או סוכן ביטוח מורשים ומיומנים, שיוכלו לעשות סדר בדקויות הביטוחים, על שלל התכניות השונות הקיימות בשוק", אומר לנו עידן מקובר, מצוות קוואטרו. "בקיצור, טיפ ראשון הוא ל"אמץ" סוכן ביטוח מיומן שילווה את משק הבית שלכם לאורך שנים".

טיפ שני מתייחס לעובדה שיש לכולנו שלל ביטוחים שונים. "חשוב, אחת לשנה, לעשות סדר בביטוחים השונים", אומר מקובר, "הסיבה היא שדברים משתנים בחיים ויש כל מיני חידושים בכיסויים הביטוחיים. כמו כן, יש כיסויים שחסרים באופן טבעי עם חלוף השנים, ההתקדמות הגילאית, שינוי המצב הפיזולוגי או הבריאותי של בני הבית, סטטוסים בחיים של בני המשפחה השונים כמו תוספות מבורכות של בני או בנות זוג או תינוקות חדשים בבית. בקיצור, משפחה היא עניין דינמי ומשתנה כל העת. צריך להתאים את הביטוחים לשינויים האלה".

טיפ שלישי נוגע ספציפית בביטוח בריאות. "ביטוח כזה מלווה אותנו בדרך כלל שנים רבות, כשבאופן טבעי הוא מתחיל כשמצבנו הבריאותי תקין", מסביר מקובר וממשיך: "במשך השנים מצב הבריאות עשוי להשתנות ואיתו הצרכים הטיפוליים שלנו. שווה לשקול מעת לעת להוסיף כיסויים, להוריד כיסויים אחרים, ובקיצור, לשנות תמהיל של הביטוח הבריאותי בהתאם לשינויים".

טיפ רביעי הוא בעצם משהו שרובנו לא מודעים לו – "זה הזמן לשקול ביטוח בריאות פרטי במידה ואין לכם ביטוח כזה", מסביר מקובר, "הסיבה? החל מה-1 באוקטובר 2023 חברות הביטוח יפסיקו את שיווק מוצרי ביטוח הבריאות לחלוטין. המשמעות היא, שמי שירצה ביטוח בריאות פרטי לא יוכל לעשות זאת יותר אחרי התאריך הזה. שווה לשקול ולעשות ביטוח, במידה והמשפחה שלכם מחליטה על כך. זה הזמן לקחת החלטה".

לסיום, אחרי ששקלתם, התייעצתם, שיניתם או הוספתם, שימו לכם תזכורת לעשות את הסדר הזה בביטוחים גם בתחילת השנה הבאה. זכרו, שנה עוברת מהר ופגישה עם הסוכן שלכם תוכל לעלות על שינויים, קטנים כגדולים, ולהשאיר את המטלה הזו בקלות מאחוריכם עד השנה שאחרי.

שנה טובה.